为保障金融消费者资金安全，维护消费者基本权益，交通银行上海市分行认真贯彻落实上海市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席办部署要求，持续开展电信网络诈骗犯罪打击治理工作。近期，交通银行上海市分行各网点以高度的工作责任心和风险识别防范能力，通过警银协作，成功堵截多起电信诈骗案件。

3月18日9点左右，宝山共康支行接到嫌疑人江某来电，预约支取10万元现金。15点左右，江某上柜办理取现，审核过程中，网点工作人员发现其证件为临时身份证且卡密码遗失，嫌疑人对卡内资金来源前后表述不一，同时卡内交易存在先小额测试后大额资金转入的情况，故网点拒绝为其办理，并拖延时间拨打属地派出所电话报警。嫌疑人察觉后立即逃离了网点。

为防止嫌疑人辗转至就近网点办理，网点副主管立即将相关线索上报支行并通知附近网点。当日16点，嫌疑人江某又至宝山支行营业部办理大额取现业务，网点随即发现与共康支行发布的嫌疑人信息匹配，营运主管当即锁定该名嫌疑人并致电报警。同时，营运主管以大额资金需要核实准备为由拖延时间，并在16点30分关闭网点大门，确保嫌疑人无法逃离。吴淞街道派出所抵达现场后，对嫌疑人进行了盘查，发现该客户行为可疑，言辞闪烁，微信聊天记录存在异常，将其当场逮捕。

据了解，该男子曾在该区域多家银行为上游犯罪团伙取现，金额较大，已涉嫌帮信及隐瞒犯罪所得罪。此次由于交通银行上海宝山支行工作人员警惕性高，妥善冷静处置，才使得犯罪嫌疑人成功落网，为后续警方深挖案件提供重要突破口。3月19日，宝山支行营业部受到吴淞街道派出所现场表彰。

面对严峻复杂的反电信网络诈骗形势，交通银行上海市分行紧盯电信网络诈骗犯罪新形势新手法，精准识别可疑交易，携手警方合力打击不法分子转移涉诈资金的行为，全力守护人民群众的钱袋子，为营造稳定的区域金融环境发挥作用。（交通银行上海市分行供稿 作者：钟邑）